Napisanie testamentu to ważny krok, aby zabezpieczyć przyszłość swoich bliskich i upewnić się, że Twój majątek zostanie podzielony zgodnie z Twoją wolą. Oto prosty przewodnik, jak napisać testament krok po kroku, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
—
1. Wybierz formę testamentu
Najpopularniejszą formą testamentu jest testament własnoręczny (holograficzny). Aby był ważny, musi być napisany w całości własnoręcznie (nie może być wydrukowany ani napisany na komputerze), podpisany przez Ciebie i zawierać datę sporządzenia. Brak daty nie zawsze unieważnia testament, ale może być to problematyczne w niektórych przypadkach.
Na przykład, jeśli Pan Jan napisał testament w 2021 roku, a w 2023 roku zmienił swoją wolę, to sąd uzna za ważny ten z późniejszą datą.
2. Określ swoich spadkobierców
W testamencie powinieneś jasno wskazać, komu przekazujesz swój majątek. Możesz wskazać jedną osobę lub kilka osób. Ważne jest, aby opisać osoby w sposób, który nie budzi wątpliwości (np. „mojemu synowi Janowi Kowalskiemu, urodzonemu dnia…”).
3. Podziel majątek
Jeżeli chcesz, możesz dokładnie określić, kto otrzyma poszczególne części Twojego majątku, np. „Mój dom zapisuję mojej córce Annie Kowalskiej, urodzonej dnia …, a samochód mojemu synowi Janowi Kowalskiemu, urodzonemu dnia …”. Jeśli nie chcesz dzielić majątku, możesz po prostu zapisać całość jednej osobie.
4. Wskaż wykonawcę testamentu
Możesz wyznaczyć osobę, która zadba o to, aby Twoje ostatnie życzenia zostały spełnione. Taki wykonawca testamentu będzie odpowiedzialny za podział majątku zgodnie z Twoim testamentem.
5. Ureguluj długi i zobowiązania
Pamiętaj, że spadkobiercy dziedziczą również Twoje długi. Warto wskazać w testamencie, z jakiego majątku powinny być one spłacone.
6. Dodaj klauzulę o zachowku
Zgodnie z polskim prawem, bliscy, jak dzieci, małżonek czy rodzice, mają prawo do tzw. zachowku nawet jeśli nie zostali uwzględnieni w testamencie. Dlatego warto poinformować w testamencie, że spadkobiercy mogą być zobowiązani do wypłacenia zachowku.
7. Sporządź testament w obecności świadków
Testament własnoręczny nie wymaga obecności świadków, ale dla pewności, że testament będzie trudny do podważenia, możesz go podpisać w obecności dwóch świadków. Świadkowie nie mogą być osobami, które dziedziczą majątek.
8. Przechowywanie testamentu
Aby uniknąć problemów z odnalezieniem testamentu, najlepiej przechowywać go w bezpiecznym miejscu. Można go także zdeponować u notariusza, co daje pewność, że dokument nie zostanie zniszczony ani zgubiony.
—
Napisanie testamentu to prosta, ale bardzo ważna czynność, która może oszczędzić Twoim bliskim wielu problemów. Pamiętaj, że testament można w każdej chwili zmienić lub unieważnić, pisząc nowy dokument.
Podstawy prawne
Przepisy:
art. 941–1088 Kodeksu cywilnego (Dz.U.2024.1061 t.j.): przepisy dotyczące testamentu, jego formy oraz dziedziczenia
Orzecznictwo:
Wyrok Sądu Najwyższego z dnia 22 maja 2013 r., III CZP 22/13 – testament sporządzony własnoręcznie (testament holograficzny);
Postanowienie Sądu Najwyższego z dnia 14 grudnia 2011 r., I CSK 115/11 – kwestia świadomej decyzji przy sporządzaniu testamentu.